期权的价格总是大于内在价值，这是因为期权的价格不仅包含了内在价值，还包含了时间价值。期权作为一种金融衍生工具，给予买方以在未来某个时间以约定价格buy或出售标的资产的权利，而不是义务。买方支付的期权费用就是期权的价格，即市场上的买卖价格。

内在价值是指期权在到期时，如果立即行权所能获得的收益。对于认购期权来说，内在价值等于标的资产的市场价格减去行权价格，如果内在价值大于零，说明期权有盈利的可能性；对于认沽期权来说，内在价值等于行权价格减去标的资产的市场价格，同样，如果内在价值大于零，说明期权有盈利的可能性。因此，内在价值是期权价格的一个组成部分。

然而，期权的价格总是大于内在价值，这是因为期权还包含了时间价值。时间价值是指期权到期前剩余的时间所带来的价值。时间价值的大小受到多个因素的影响，包括标的资产价格的波动性、距离到期日的时间、无风险利率和市场需求等。当标的资产价格波动性较大、距离到期日较远、无风险利率较高、市场需求较大时，期权的时间价值就会较高。相反，如果标的资产价格波动性较小、距离到期日较近、无风险利率较低、市场需求较小，期权的时间价值就会较低。

为什么期权的价格会包含时间价值呢？这是因为期权给予买方在未来的某个时间内行使权利的灵活性。买方可以选择在到期日之前行使期权，也可以选择在到期日之后行使期权。这种灵活性使得期权具有一定的价值，而这个价值就是时间价值。买方愿意支付一定的费用获得期权，是因为他们认为在未来的某个时间内，标的资产的价格可能会有所波动，从而带来盈利的机会。

举个例子来说明时间价值。假设某个股票的市场价格为100元，某个认购期权的行权价格为90元，距离到期日还有30天。如果认购期权的价格为12元，那么这个期权的内在价值就是10元（100-90），时间价值就是2元（12-10）。买方愿意支付12元buy这个期权，是因为他们相信在未来的30天内，股票的价格可能会上涨，从而获得更多的盈利。

通过买卖期权，投资者可以利用期权的价格总是大于内在价值来赚取差价。如果投资者认为标的资产的价格会上涨，可以buy认购期权；如果认为标的资产的价格会下跌，可以buy认沽期权。如果预测正确，标的资产价格上涨或下跌超过期权的行权价格，投资者可以选择行使期权，并获得相应的收益。而如果预测错误，投资者只会损失支付的期权费用。

当然，期权交易并非没有风险。投资者需要对市场有一定的了解和判断力，以及承担可能的损失。此外，期权的价格受到多种因素的影响，包括市场波动性、时间、利率和需求等，投资者需要综合考虑这些因素，做出合理的决策。

总之，期权的价格总是大于内在价值，这是因为期权的价格不仅包含了内在价值，还包含了时间价值。投资者可以通过买卖期权来赚取差价，但需要对市场有一定的了解和判断力，以及承担可能的风险。正确的使用期权，可以为投资者带来丰厚的收益。